매매거래계좌설정약관

제1조(약관의 적용) 이 약관은 위탁자와 하나대투증권주식회사(이하 "회사"라 한다)가 다음 각호의 1에서 행하는 매매거래에 대하여 적용한다.
1. 한국증권선물거래소(이하 “거래소”라 한다)가 개설한 유가증권시장 및 코스닥시장
2. 한국증권업협회가 비상장주권의 중개업무를 위하여 설치한 전산매매시스템(이하 “호가중개시스템”이라 한다)

제2조(위탁의 방법 등) ① 위탁자는 다음 각호의 1의 방법으로 매매거래를 위탁한다.
1. 문서에 의한 방법
2. 전화,전신,모사전송 기타 이와 유사한 방법
3. 컴퓨터 기타 이와 유사한 전자통신의 방법
② 위탁자가 제1항제2호 및 제3호의 방법에 의하여 매매거래를 위탁하고자 하는 경우에는 회사가 위탁자 본인임을 확인할 수 있는 방법에 의하여야 한다.
③ 위탁자가 호가접수시간 개시 전에 유가증권시장 또는 코스닥시장 거래종목 주문을 위탁할 수 있는 경우 회사는 호가제출의 우선순위에 관한 세부적인 사항을 정하고 변동이 있는 때에는 지체없이 위탁자 또는 위탁자가 지정한 대리인에게 고지하여야 한다.
④ 회사는 위탁내용에 대하여 서면확인, 녹음 기타의 방법으로 그 내용을 증빙할 수 있는 자료를 회사가 정하는 기간동안 보관,유지하여야 한다.

제3조(위탁증거금 납부) 위탁자는 매매거래를 위탁함에 있어 회사가 정하는 위탁증거금을 회사에 납부하여야 한다.

제4조(수탁의 거부) ① 회사는 위탁자의 매매거래의 위탁에 관하여 공익과 투자자 보호 또는 거래질서의 안정을 위하여 필요하다고 인정할 때에는 매매거래의 수탁을 거부하여야 한다.
② 회사는 거래소의 유가증권시장업무규정 제17조 및 제18조 또는 코스닥시장업무규정 제9조의2 및 제9조의3의 규정에 위반하는 공매도주문의 수탁을 거부하여야 한다.
③ 회사는 미수가 있는 위탁자에 대하여 신규주문의 수탁이나 현금 및 유가증권의 인출을 거부하거나 제한할 수 있다.

제5조(일임매매거래의 제한 등) ① 회사 및 위탁자는 관계법규에서 정하는 일임매매약정의 방법에 의하지 아니하고는 일임매매거래의 수탁 또는 위탁을 할 수 없다.
② 회사는 위탁자 또는 그 대리인으로부터 유가증권의 매매거래에 관한 위탁을 받지 아니하고는 위탁자로부터 예탁받은 재산으로 유가증권의 매매거래를 할 수 없다.

제6조(예탁금 이용료의 지급 등) ① 회사는 위탁자가 회사에 맡긴 예탁금에 대하여 회사가 정하는 요율에 상당하는 이용료를 위탁자에게 지급한다.
② 회사는 예탁금 이용료의 지급기준을 영업점 또는 인터넷 홈페이지, 온라인 증권거래를 위한 컴퓨터 화면 기타 이와 유사한 전자통신매체에 비치 또는 게시하며, 지급기준을 변경하고자 하는 경우에는 위탁자에게 사전 통지하여야 한다. 다만, 위탁자에 대한 통지는 당해 내용을 영업점 또는 인터넷 홈페이지, 온라인 증권거래를 위한 컴퓨터 화면 기타 이와 유사한 전자통신매체에 변경예정일 전부터 1월 이상 비치 또는 게시하는 방법으로 갈음할 수 있다.

제7조(사고증권의 교환) ① 예탁한 증권이 사고증권인 경우에는 위탁자는 이를 지체없이 교환하여 예탁한다.
② 예탁한 사고증권과 동일한 종목의 예탁잔량이 있는 경우에는 회사는 사고증권의 수량만큼 공제할 수 있다.

제8조(결제불이행 등에 대한 처리) ① 위탁자가 결제시한까지 매수대금 또는 매도증권을 납부하지 아니한 때에는 회사는 그 다음날 현금 또는 동일 내용의 유가증권으로 결제정리하고, 부족액이 있는 경우에는 당해 미수발생 매수증권 또는 매도대금, 기타 위탁자를 위하여 점유한 현금 및 유가증권의 순으로 필요한 수량을 처분하여 임의충당할 수 있다. 이 경우 회사가 임의처분할 수 있는 유가증권의 수량은 매도예정 유가증권의 처분 당일 하한가를 기준으로 거래단위 수량을 감안하여 산정하며, 위탁자를 위하여 점유하고 있는 기타 유가증권의 처분은 회사가 정하는 순서에 의한다.
② 제1항에 의하여 유가증권을 처분하는 경우 매도호가는 다음 각호에 따른다.
1. 유가증권시장 : 유가증권시장에서 시가결정에 참여하는 호가.
2. 코스닥시장 : 코스닥시장에서 시가결정에 참여하는 호가
3. 호가중개시스템 : 호가중개 개시 후 30분이내의 호가(당일 기준가격의 100분의 70이상의 가격)
③ 위탁자는 매수대금을 납부하지 아니하는 등 미수를 발생시킨 때에는 그 연체기간에 대하여 회사가 정하는 요율에 상당하는 연체료를 부담하며, 회사가 연체료율을 변경하고자 하는 경우에는 그 변경내용을 사전에 위탁자에게 통지하여야 한다. 다만, 위탁자에 대한 통지는 당해 내용을 영업점 또는 인터넷홈페이지, 온라인증권거래를 위한 컴퓨터 화면 기타 이와 유사한 전자통신매체에 변경예정일 전부터 1월 이상 비치 또는 게시하는 방법으로 갈음할 수 있다.

제9조(예탁증권의 집중예탁 등) 회사는 위탁자의 예탁증권을 증권예탁결제원에 집중예탁하고, 증권예탁결제원으로부터 당해 예탁증권에 관한 배당금 및 원리금(수익증권의 원본 및 분배금 포함)과 준비금 또는 재평가적립금의 자본전입, 주식배당, 신주인수권,전환청구권 또는 교환청구권의 행사 등에 의하여 신규로 발행되는 주권을 위탁자를 위하여 수령할 수 있다.

제10조(예탁증권의 혼합보관 등) ① 회사는 위탁자의 예탁증권을 다른 예탁자가 예탁한 동일종목의 증권과 혼합보관할 수 있다.
② 회사는 위탁자의 청구에 의하여 예탁증권을 반환할 경우 위탁자의 예탁증권과 종목 및 권리가 동일한 증권을 반환할 수 있다.

제11조(매매거래 등의 통지) ① 회사는 위탁자의 주문에 의하여 매매거래가 성립된 때에는 거래의 형태, 종목, 가격, 수량, 체결일, 수수료, 제세금의 내용 등(이하 “매매성립내용”이라 한다)을 지체없이 위탁자 또는 위탁자가 지정한 대리인에게 우편, 매매보고서의 교부, 전화, 전신, 모사전송, 컴퓨터 기타 이와 유사한 전자통신 등의 방법으로 통지(전자통신방법에 의하여 매매성립내용을 수시로 조회할 수 있도록 하는 것을 포함한다)한다. 다만, 회사는 그 통지방법을 정함에 있어 위탁자와 사전에 합의하여야 한다.
② 제1항 본문의 규정에도 불구하고 회사는 통지를 원하지 아니하는 위탁자에 대하여는 영업점에 매매성립내용을 비치하거나 전자통신방법에 의하여 위탁자 요구시 이를 즉시 알 수 있도록 한다.

제12조(월간 거래내용 등의 통지) ① 회사는 월간 매매 기타 거래가 있는 계좌에 대하여 그 거래내용 및 월말 잔액,잔량현황을 익월 20일까지, 반기동안 매매 기타 거래가 없는 계좌에 대하여는 반기말 잔액,잔량현황을 그 반기종료 후 20일까지 위탁자에게 우편의 방법으로 통지한다. 다만, 다음 각호의 1에 해당하는 경우에는 이를 우편의 방법으로 통지한 것으로 본다.
1. 회사가 제2조제1항제3호의 방법으로 주문을 위탁하는 위탁자에게 사전에 고지한 바에 따라 컴퓨터 기타 이와 유사한 전자통신의 방법으로 통지(전자통신의 방법에 의하여 그 내용을 수시로 조회할 수 있도록 하는 것을 포함한다)하는 경우
2. 회사가 통지를 원하지 아니하는 위탁자의 계좌에 대하여 위탁자 요구시 즉시 통지할 수 있도록 영업점에 이를 비치하거나 전산상의 기록을 유지하는 경우
3. 이 항 본문의 규정에 따라 우편발송한 월간 거래내용 및 잔액,잔량현황 또는 반기말 잔액,잔량현황이 3회 이상 계속 반송된 위탁자의 계좌에 대하여 위탁자 요구시 즉시 통지할 수 있도록 영업점에 비치하는 경우
4. 반기동안 매매 기타의 거래가 없는 계좌의 반기말 현재 예탁재산 평가액이 100만원(다만, 최근 잔고통보 후 1년간 매매 기타 거래가 없는 계좌의 경우에는 10만원)을 초과하지 않는 경우에 위탁자 요구시 즉시 통지할 수 있도록 영업점에 반기말 잔액,잔량현황을 비치한 경우
5. 위탁자의 동의나 신청에 의하여 컴퓨터 기타 이와 유사한 전자통신의 방법으로 통지하는 경우
6. 매매 기타 거래내용을 위탁자가 수시로 확인할 수 있도록 통장으로 거래하는 경우
② 회사는 제1항 본문의 규정에 의하여 우편으로 통지한 경우 통지시마다 반송계좌 명세서를 작성,비치한다.

제13조(위탁수수료의 징수) ① 회사는 매매거래의 위탁을 받아 매매거래가 성립되었을 때에는 결제시 위탁자로부터 회사가 정하는 위탁수수료를 징수한다.
② 회사가 정하는 특정조건에 해당하는 매매거래의 위탁의 경우에는 수수료를 위탁자와의 협의에 의하여 정할 수 있다.
③ 회사는 위탁자에게 매매거래내용 및 기타 필요한 사항을 통지하는 경우 제1항의 규정에 의한 위탁수수료와는 별도로 우편료 등 통지에 소요된 실제비용 상당액을 위탁자로부터 징수할 수 있다.

제14조(계좌의 통합 및 폐쇄) ① 회사는 현금 및 유가증권 등 예탁자산의 합계가 10만원 이하이고 최근 6월간 위탁자의 매매거래 및 입출금,입출고 등이 중단된 계좌를 타계좌와 구분하여 통합계좌로 별도 관리할 수 있다. 이 경우 예탁자산의 가치는 다음과 같이 산정한다.
1. 주권
가. 상장주권 : 직전 영업일 종가
나. 비상장주권 : 액면가액
2. 수익증권 : 통합일 현재의 공시 기준가격 × 좌수
② 회사는 위탁자계좌의 잔액,잔량이 "영"이 된 날로부터 6월이 경과한 경우 또는 위탁자가 폐쇄를 요청한 경우에는 당해 계좌를 폐쇄할 수 있다.

제15조(약관의 변경 등) ① 회사는 이 약관을 변경하고자 하는 경우 위탁자에게 불리한 내용이 될 때에는 변경내용을 서면으로 통지하고 그 외에는 영업점 또는 인터넷홈페이지, 온라인 증권거래를 위한 컴퓨터 화면 기타 이와 유사한 전자통신매체에 1월간 게시한다. 이 경우 회사는 통지 또는 게시문에 제2항의 내용을 명시하여야 한다.
② 통지의 발송 또는 게시일로부터 1월 이내에 이의제기가 없으면 위탁자가 약관의 변경에 동의한 것으로 본다.
③ 회사는 약관을 영업점에 비치 또는 게시하여 위탁자가 요구할 경우 이를 교부하여야 하며, 인터넷 홈페이지,온라인증권거래를 위한 컴퓨터 화면 기타 이와 유사한 전자통신매체에 게시하여 위탁자가 약관을 조회하고 다운로드(화면출력 포함)받을 수 있도록 하여야 한다.

제16조(기재내용 변경시의 통지) 위탁자는 주소, 전화번호, 대리권의 범위 기타 매매거래계좌개설 신청서상에 기재된 내용에 변경이 있는 때에는 지체없이 그 변경내용을 회사에 통지하여야 한다.

제17조(면책) 회사는 회사의 귀책사유가 없는 경우로서 다음 각호의 1에 해당하는 사유로 인하여 위탁자에게 발생하는 손해에 대하여 책임을 지지 아니한다.
1. 천재지변, 전시,사변 또는 이에 준하는 불가항력이라고 인정되는 사유에 의한 매매의 집행, 매매대금의 수수 및 예탁, 보관의 지연 또는 불능
2. 위탁자의 귀책사유

제18조(양도 및 질권설정 금지) 위탁자는 통장(또는 증권카드)을 양도하거나 질권설정할 수 없다. 다만, 회사와의 별도의 합의가 있는 경우에는 그러하지 아니하다.

제19조(비실명계좌에 대한 해지 등) ① 위탁자는 “금융실명거래및비밀보장에관한법률”에 따라 실명으로 매매거래를 위탁하여야 한다.
② 회사는 제1항에 위반하여 개설된 계좌에 대하여는 위탁자에게 사전통보 없이 회사가 당해 매매거래계약을 해지하거나 거래정지 등의 조치를 취할 수 있다.

제20조(일중매매거래관련 위험 고지) 회사는 일중매매거래와 관련한 위험을 위탁자에게 고지하여야 한다.

제21조(관계법규 등의 준용) 이 약관에서 정하지 아니한 사항은 별도의 약정이 없는 한 관계법규에서 정하는 바에 따르며 관계법규에도 정함이 없는 경우에는 일반적인 상관례에 따른다.

제22조(분쟁조정) 위탁자는 회사와 분쟁이 발생하는 경우 회사의 민원처리기구에 그 해결을 요구하거나 금융감독원, 한국증권업협회 등에 분쟁조정을 신청할 수 있다.